Si le secteur de la banque et de l’assurance dans l’hexagone ainsi que les besoins des clients sont en constante évolution, les acteurs de ce secteur y voient une opportunité pour développer et faire évoluer leurs offres.
Parmi les acteurs séculaires de renom dans ce secteur se trouve Axa Banque. Présente depuis des années sur le sol français, cette banque innove sans cesse et développe des produits et des services suivant l’ère du temps et suivant les attentes de sa clientèle cible.
Allant des offres de compte courant aux offres bancaires diverses (épargne, crédit, etc.), en passant par l’investissement et l’assurance, Axa Banque se veut être la banque 2.0 qui convient aux besoins des particuliers, mais aussi à ceux des professionnels. Découvrons ainsi les particularités de l’offre d’Axa Banque.
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Sommaire
- 1 Présentation
- 2 Un groupe bancaire à la renommée internationale
- 3 Les offres bancaires d’Axa Banque
- 4 Les cartes bancaires d’Axa Banque
- 5 Des cartes bancaires efficaces et efficientes
- 6 Les tarifs des services bancaires Axa
- 7 Comment ouvrir un compte AXA Banque
- 8 Les fonctionnalités supplémentaires de l’offre bancaire Axa
- 9 Les services d’assurance et d’épargne d’Axa Banque
- 10 Des investissements et des crédits
- 11 Les offres de bienvenue
- 12 Service client Axa Banque
- 13 Notre avis Axa Banque
Présentation
Le groupe Axa est spécialisé dans le secteur de l’assurance. En effet, c’est suite à la fusion de nombreuses compagnies d’assurance que ce groupe est créé en 1817. Au fil des années, ces compagnies d’assurance unies prennent des noms différents, allant de Mutuelles Unies/ Drouot à AXA-UAP. Son succès sur le sol français s’accompagne d’une internationalisation réussie outre-Atlantique, vers l’Asie, en Europe et vers le Maghreb.
C’est à partir de 2006 que le groupe procède à des acquisitions d’assureurs et de filiales pour renforcer sa présence dans le monde entier. Allant des compagnies mexicaines aux assureurs suisses, ces achats contribueront à renforcer la notoriété du groupe Axa au travers des années et ont contribué à l’installation effective du groupe sur tous les continents.
Un groupe bancaire à la renommée internationale
Aujourd’hui, le groupe d’assurance Axa fait figure de proue dans son domaine en faisant partie des plus grandes et influentes sociétés d’assurance du monde. Les quelque 107 millions de clients, ses 3800 agences et ses 8300 collaborateurs répartis dans plus de soixante pays en sont la preuve indéniable. En France, ce sont 6.3 millions de Français qui font confiance à Axa groupe. D’ailleurs, la notoriété de ce groupe s’accompagne d’une évolution constante dans ses offres.
Ainsi, outre les offres d’assurance et de prévoyance, Axa Banque, comme son nom l’indique, propose également des services bancaires et des services financiers divers. Ces services se veulent flexibles et personnalisables à souhait. Voyons-en donc la teneur.
Les offres bancaires d’Axa Banque
Axa Banque propose deux types de comptes courants. Le premier compte courant dit « Découverte » est un compte bancaire gratuit. Ce compte courant est assorti d’une carte bancaire Visa et permet d’effectuer des paiements, des retraits et toute autre opération bancaire en France, mais aussi à l’étranger. Outre ces services d’accompagnement gratuits, cette offre bancaire de base comprend aussi un RIB français ainsi que des outils de gestion intégrés aux comptes courants, dont les alertes par SMS ou par e-mail. Ces alertes permettent de suivre en temps réel ses dépenses et sa trésorerie. Pour ce qui est de la carte Visa assortie à cette offre, cette carte est gratuite à condition d’effectuer au moins 900€ d’achats par trimestre.
Outre ce compte bancaire de base, Axa propose également une version améliorée de son compte courant : « Ogoon ». Auparavant dénommée Oligon, cette offre de compte courant se veut être complète. En effet, ce compte courant permet de bénéficier d’une carte bancaire, d’une assurance carte, clé et papier, d’un chèque de banque par an ou d’une rémunération des liquidités sur son compte à hauteur de 0.10€ dès le premier euro versé. Outre cela, ce compte courant permet aussi de bénéficier du remboursement de ses cotisations d’assurance à hauteur de 4% dès la première année. De plus, l’offre Ogoon permet de profiter d’une exonération des agios dont le montant mensuel est inférieur à 1%. Mis à part son identité bancaire, Ogoon est aussi un compte qui permet de profiter de différents types de protection et de services connexes dont :
- -La protection des achats en ligne ou en magasin
- -la protection des effets personnels en cas de perte, de vol ou de casse
- -Un service reprise qui permet de bénéficier d’un remboursement de 50% sur l’achat de biens à la consommation pendant leur première année d’achat
Ce service de reprise ainsi que le remboursement des 4% de cotisations pour une prime d’assurance Axa ne peuvent être rajoutés aux options du compte courant Ogoon que lorsque le titulaire réalise au moins 3600€ d’opérations au cours de la première année suivant l’ouverture du compte. De plus, cette offre peut s’adapter aux besoins des personnes sous tutelle ou en situation de fragilité financière en souscrivant à une option dite forfait sécurité. Ce forfait sans frais de tenue de compte inclut une carte bancaire (sans conditions d’utilisation) et deux chèques de banque gratuits.
Les cartes bancaires d’Axa Banque
Les cartes bancaires assorties aux comptes courant d’Axa Banque sont toutes des cartes Visa : des cartes Visa Classic, des cartes Visa Premier et des cartes Visa Classic dédiées à l’offre Découverte. L’octroi de ces cartes ne peut se faire que lorsque certaines conditions sont remplies. Pour bénéficier d’une carte Visa Classic gratuite dans le cadre de l’offre Découverte, il faut ainsi effectuer au moins 900€ d’achats trimestriels. D’ailleurs, les cartes Classic et les cartes Visa Premier sont toutes gratuites si cette condition d’achat est respectée.
Pour ce qui est des revenus mensuels minimums, la carte Visa Classic offre Découverte ne requiert aucun seuil de revenu mensuel contrairement aux deux autres types de carte. Ainsi, la carte Visa Classic et la carte Visa Premier nécessitent respectivement 750€ et 2500€ de revenus nets par mois.
En ce qui concerne les plafonds de paiement et de retraits, la carte Visa Classic Offre Découverte est plafonnée à 500€ de paiements sur 30jours et à 250€ de retraits sur 7 jours. En ce qui concerne la carte Visa Classic, elle est plafonnée à 2000€ de paiements sur 30jours et à 500€ de retraits sur 7 jours. Enfin, la carte Visa Premier est plafonnée à 5000€ de paiements sur 30jours et à 1000€ de retraits sur 7 jours.
Des cartes bancaires efficaces et efficientes
Toutes les cartes bancaires d’Axa Banque sont dotées de la technologie Paiement sans contact, ce qui facilite aisément les transactions bancaires. Outre cela, la carte Visa Classic Offre Découverte est une carte à débit immédiat tandis que les deux autres cartes (Visa Premier et Visa Classic) sont des cartes dont le débit est au choix. Enfin, la carte Visa Premier est assortie d’une panoplie de garanties protégeant le souscripteur et ses biens : la garantie Décès/Invalidité, la garantie bagages (perte, vol, retard d’avion, détérioration de bagage, etc.), la garantie Véhicule de location, la garantie Responsabilité civile à l’étranger, la garantie « Neige et Montagne » et la garantie « Modification, annulation ou interruption de voyage ».
Les tarifs des services bancaires Axa
Si l’offre de base Découverte est gratuite, l’offre Ogoon est proposée à 5.5€ par mois et à 8.25€ par mois pour un compte joint. Si le client est fragile financièrement, il peut souscrire l’option « forfait sécurité » pour la modique somme de 2.33€ par mois.
En ce qui concerne les opérations, les comptes courants d’Axa sont dépourvus de frais de tenue de compte sauf pour les comptes sans carte dont les frais de tenue de compte s’élèvent à 16€. Chaque opération effectuée sous la tutelle de la commission d’intervention est facturée à 8€ avec un plafond de 80€ par mois. Les virements et les retraits en distributeur sont, quant à eux, gratuits en zone euro.
Comment ouvrir un compte AXA Banque
Pour ouvrir un compte en banque chez Axa Banque, il suffit de suivre des étapes bien précises à commencer par le remplissage d’un formulaire en ligne ou auprès d’une agence Axa. S’ensuit ensuite la signature du contrat d’ouverture de compte. Il faudra ensuite envoyer les pièces justificatives pour constituer son dossier d’ouverture de compte. Parmi ces pièces justificatives se trouvent : -Deux pièces d’identité à scanner ou à prendre en photo
- -Un justificatif de revenu (bulletin de salaire, avis d’imposition, carte d’étudiant, etc.)
- -le RIB d’un autre compte bancaire français appartenant au demandeur
- -Une signature sur papier blanc
Une fois ces pièces justificatives envoyées, il faudra attendre environ 72h pour que le dossier soit validé. Dès que ce dossier est validé, un versement initial de 150€ sera demandé et s’en suivra la réception de la carte bancaire en 5 jours ouvrés.
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Les fonctionnalités supplémentaires de l’offre bancaire Axa
Mis à part le RIB, la carte bancaire et les autres services bancaires assortis aux comptes courant de chez Axa Banque cette dernière met aussi à disposition de ses clients un comparateur de frais bancaires. Cet outil compare les frais bancaires des autres établissements bancaires en deux minutes chrono. Outre cela, il est possible de confier le changement de banques et le transfert des opérations courantes à Axa Banque grâce au service de mobilité bancaire. Enfin, Axa Banque met à disposition de ses clients une application mobile permettant de gérer efficacement son compte en banque depuis son Smartphone.
Les services d’assurance et d’épargne d’Axa Banque
Axa Banque c’est avant tout une compagnie d’assurance. Elle propose ainsi des offres d’assurance et de prévoyance. Parmi ces offres se trouve le Livret A dont le taux de rémunération moyen est à 0.75%. D’autres livrets et dispositifs d’épargne sont également proposés par Axa Banque (Livret Jeune, PEL, CEL, Livret Axa Banque, LDDS, etc.) et ce, avec un taux de rémunération moyen compris entre 0.05 et 2%.
Axa Banque c’est aussi une offre d’assurance-vie dont les versements s’effectuent suivant des versements pilotés ou des versements libres. Le rendement moyen d’une assurance-vie de chez Axa est en moyenne de 1.90% selon les taux de rendement en 2017. Outre l’assurance-vie, Axa Banque c’est aussi une assurance auto (assurance auto en ligne, malus, jeune conducteur, etc.), une assurance habitation flexible à souhait ainsi que des mutuelles et divers types d’assurance (voyage, obsèques, etc.).
Des investissements et des crédits
Comme tout établissement bancaire de renom qui se respecte, Axa Banque propose différents types d’investissements. Allant des compte-titres aux PCPI, en passant par les Plans d’Épargne en Actions (PEA), l’investisseur a accès à un service dédié à la bourse, et ce, depuis une interface intuitive et personnalisable à souhait. Pour ce qui est des crédits, Axa Banque propose différents types de prêts immobiliers, de prêts personnels et de crédits renouvelables.
Les offres de bienvenue
Les offres de bienvenue chez Axa Banque peuvent aller jusqu’à 250€. Cette offre est valable pour la souscription d’un compte courant et d’un Livret Axa Banque. Pour bénéficier de cette prime, il faut domicilier son salaire sur le compte nouvellement créé pendant au moins le premier trimestre suivant l’ouverture du compte. La prime versée dans les trois mois suivant l’ouverture du compte correspondra alors à 10% de la moyenne de ces trois premiers salaires, tout en restant dans la limite des 250€.
Service client Axa Banque
Le service client d’Axa Banque peut être contacté au 09 70 80 80 88 et ce 24h/4 et 6j/7.
Notre avis Axa Banque
Axa Banque est un établissement pluridisciplinaire à souhait. Il propose ainsi des offres et des services bancaires adaptés aux besoins de tout un chacun et surtout accessibles. Les autres offres annexes en matière d’assurance et d’investissement sont aussi très complètes, sans parler de la prime de bienvenue très généreuse. Néanmoins, les conditions pour bénéficier de la carte bancaire gratuite peuvent être repoussantes pour des personnes qui n’ont pas de revenu fixe tels que les étudiants ou les personnes en recherche d’emploi.